CI Assante Wealth Management - Laval Financial Advisor Stéphane Roy

Bulletin bien conseillé

Le profil d’investisseur de votre conjoint ou conjointe est-il différent du vôtre ?

21 juin 2019 • Planification financière

Il se peut que vous vous préoccupiez du fait que vous et votre conjoint ou conjointe avez des idées divergentes en matière de placement. Pourtant, il pourrait n’y avoir aucun souci à vous faire, et vous et votre conjoint ou conjointe pourriez même tirer profit de vos divergences.
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Lorsque l’épargne-études peut avoir besoin d’un coup de pouce

21 juin 2019 • Planification financière

L’épargne-études semble tout à fait convenable jusqu’au moment où il s’agit de payer des frais de scolarité supérieurs à la moyenne. Nous avons toute une gamme de frais de scolarité à vous présenter ainsi que des solutions pour vous aider.
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À défaut de faire des économies d’impôts aujourd’hui

01 avril 2019 • Planification fiscale

Avez-vous remarqué que les allégements fiscaux se font de plus en plus rares ? La meilleure solution de rechange pour en sortir gagnant est le report de l’impôt. Découvrez pourquoi le report de l’impôt fonctionne et prenez conscience de certaines des principales méthodes vous permettant d’en profiter.
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Prendre sa retraite progressivement

01 avril 2019 • Planification de la retraite

Tellement de personnes travaillent passé l’âge de 65 ans que le report de la retraite est souvent considéré comme étant la nouvelle norme. Nous vous proposons un résumé des questions liées à la planification financière sur lesquelles il serait bon de réfléchir si vous comptez toucher un revenu au-delà de l’âge traditionnel de la retraite.
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Comment faire pour aligner votre CELI avec vos objectifs

01 avril 2019 • Planification financière

Utilisez-vous votre compte d’épargne libre d’impôt (CELI) à son plein potentiel ? Renseignez-vous sur les cinq objectifs qu’un CELI peut vous permettre d’atteindre et sur les raisons pour lesquelles vous pourriez envisager de modifier vos placements au fil du temps.
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Léguer une somme plus importante à vos héritiers

01 avril 2019 • Planification successorale

Les impôts pourraient soustraire des dizaines, voire des centaines, de milliers de dollars à vos actifs de succession. Mais il existe une solution d’assurance-vie qui protège la valeur de votre succession, ainsi que l’héritage de vos enfants.
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Quand avez-vous besoin d’une procuration ?

01 avril 2019 • Planification successorale

Si vous perdez la possibilité de gérer vos affaires financières, quelqu’un devra prendre la relève. Découvrez pourquoi il n’y a aucun avantage à remettre à plus tard l’octroi d’une procuration, seulement des risques.
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Le facteur que vous pouvez contrôler lorsque vous investissez

14 décembre 2018 • Planification financière, Planification des investissements

Il vous est impossible de contrôler les marchés, cependant vous avez le parfait contrôle sur le montant que vous consacrez à l’épargne et au placement. Cet article propose d’examiner les situations où il vous faut investir davantage pour atteindre vos objectifs financiers.
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Les REER représentent-ils toujours le meilleur choix ?

14 décembre 2018 • Planification de la retraite, Planification des investissements

En matière de retraite, il existe une stratégie fiscalement avantageuse qui consiste à «?combler la tranche d’imposition.?» Cette stratégie est utilisée lorsque les fonds dans un régime enregistré d’épargne-retraite (REER) ou un fonds enregistré de revenu de retraite (FERR) seront éventuellement
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Les plans financiers évoluent tout au long de la vie

14 décembre 2018 • Planification financière

Il se pourrait bien que votre vie change du jour au lendemain. Cet article présente plusieurs études de cas qui vous aideront à découvrir les raisons pour lesquelles vos plans financiers doivent pouvoir s’adapter à vos besoins changeants.
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